投保后患癌索赔遭拒，患癌保险公司拒赔

女子患癌60万保险索赔遭拒,买了保险会被拒赔吗?

买了保险不一定会被拒赔，是否拒赔取决于保险合同条款、等待期规定以及出险情况是否符合合同要求等多方面因素。

女子投保后患癌索赔60万遭拒，最终法院判决保险公司应赔付保险金，核心争议在于等待期内确诊疾病是否符合合同条款中的“重大疾病”定义。具体分析如下：案件背景2019年3月，南京市民宓女士购买了2份保额合计60万元的重疾险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后确诊肺癌。

如果宓女士购买的保险属于一般的保险：那么磨玻璃结节并不属于轻症或重疾范畴，因此保险公司应当赔付宓女士的60万保险金。如果宓女士购买的保险属于个别的保险：且条款中明确规定了等待期内出现相关病症，等待期后确诊不赔的情况，那么保险公司拒赔是合理的。

女子投保后患癌索赔60万遭拒!等待期检查异常,要不要告诉保险公司?_百度...

等待期检查异常，不需要告诉保险公司。在探讨这个问题时，我们先来看两个相关的理赔案例。案例一：南京市民宓女士在2019年3月购买了两份合计60万元的重大疾病险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后被确诊为肺癌。在向保险公司提出理赔申请时，保险公司以合同中的免责条款为由拒绝赔偿，称宓女士在180天等待期内发病。

女子投保后患癌索赔60万遭拒，最终法院判决保险公司应赔付保险金，核心争议在于等待期内确诊疾病是否符合合同条款中的“重大疾病”定义。具体分析如下：案件背景2019年3月，南京市民宓女士购买了2份保额合计60万元的重疾险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后确诊肺癌。

这类条款中，如果等待期内出现相关病症，等待期后确诊，保险公司是不赔的。针对宓女士案例的分析 如果宓女士购买的保险属于一般的保险：那么磨玻璃结节并不属于轻症或重疾范畴，因此保险公司应当赔付宓女士的60万保险金。

法院最终判决保险公司赔付宓女士60万重疾赔偿金，主要基于两点：一是对等待期“发病”定义的争议解释应倾向于被保险人；二是保险公司未对免责条款尽到明确说明义务，导致等待期条款不生效。

南京宓女士购买了2份保额合计60万元的重大疾病险，同年7月，在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后被确诊为肺癌。但其向保险公司提出理赔申请时，对方称合同中有免责条款，其在180天等待期内发病，不应赔偿 。庆幸的是宓女士勇敢的拿起法律武器，去争取和保障，维护了自身的合法权益。

投保人瞒买多份重疾险索赔遭拒,法院判保险公司有权解约!

1、投保人瞒买多份重疾险索赔遭拒，法院判保险公司有权解约 在保险领域，诚信是合同双方必须遵循的基本原则。当投保人未如实告知重要信息时，保险公司有权依据法律规定和合同约定解除保险合同。

2、女子投保后患癌索赔60万遭拒，最终法院判决保险公司应赔付保险金，核心争议在于等待期内确诊疾病是否符合合同条款中的“重大疾病”定义。具体分析如下：案件背景2019年3月，南京市民宓女士购买了2份保额合计60万元的重疾险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后确诊肺癌。

3、法院判定保险公司需支付20万元保险金，原因是合同明确包含意外猝死保障条款，保险公司拒赔理由不成立。案例核心争议：猝死是否属于意外险理赔范围保险公司拒赔理由：保险公司认为猝死在医学上属于疾病范畴，与意外险“外来的、突发的、非本意的、非疾病的”理赔条件相违背，因此拒绝赔偿并解除合同。

4、宓女士案例中保险公司拒赔不合理宓女士在2019年3月购买两份累计保额60万的重疾险，2019年7月（等待期内）查出肺部玻璃结节，2020年确诊肺癌后申请理赔，保险公司以“180天等待期内发病，属于免责”拒赔并退还已交保费。但法院认为拒赔不合理，判决保险公司全额赔偿60万保额。等待期主要是防止人们带病投保。

5、最终判决：保险公司赔付首次重大疾病保险金50万元，豁免自确诊后首个保险费到期日起的剩余续期保费，合同继续有效。案件启示 保险合同条款的解释应严格遵循文义优先原则，并列情形满足其一即可理赔。格式条款存在歧义时，应倾向于保护被保险人权益。病情进展需综合评估，单次治疗缓解不代表整体可控。

又搞事!女子投保后患癌索赔60万遭拒,到底谁的错?

这类条款中，如果等待期内出现相关病症，等待期后确诊，保险公司是不赔的。针对宓女士案例的分析 如果宓女士购买的保险属于一般的保险：那么磨玻璃结节并不属于轻症或重疾范畴，因此保险公司应当赔付宓女士的60万保险金。

女子投保后患癌索赔60万遭拒,律师如何解析?

1、法院最终判决保险公司赔付宓女士60万重疾赔偿金，主要基于两点：一是对等待期“发病”定义的争议解释应倾向于被保险人；二是保险公司未对免责条款尽到明确说明义务，导致等待期条款不生效。 以下为具体解析：保险公司拒赔理由保险公司认为两份保险合同均约定了180日的等待期，且采用等待期“发病”的判断标准。

2、女子投保后患癌索赔60万遭拒，最终法院判决保险公司应赔付保险金，核心争议在于等待期内确诊疾病是否符合合同条款中的“重大疾病”定义。具体分析如下：案件背景2019年3月，南京市民宓女士购买了2份保额合计60万元的重疾险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后确诊肺癌。

3、这类条款中，如果等待期内出现相关病症，等待期后确诊，保险公司是不赔的。针对宓女士案例的分析 如果宓女士购买的保险属于一般的保险：那么磨玻璃结节并不属于轻症或重疾范畴，因此保险公司应当赔付宓女士的60万保险金。

女子投保后患癌索赔60万遭拒?等待期也不能随便拒赔!

1、女子投保后患癌索赔60万遭拒，最终法院判决保险公司应赔付保险金，核心争议在于等待期内确诊疾病是否符合合同条款中的“重大疾病”定义。具体分析如下：案件背景2019年3月，南京市民宓女士购买了2份保额合计60万元的重疾险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后确诊肺癌。

2、买了保险不一定会被拒赔，是否拒赔取决于保险合同条款、等待期规定以及出险情况是否符合合同要求等多方面因素。

3、如果宓女士购买的保险属于一般的保险：那么磨玻璃结节并不属于轻症或重疾范畴，因此保险公司应当赔付宓女士的60万保险金。如果宓女士购买的保险属于个别的保险：且条款中明确规定了等待期内出现相关病症，等待期后确诊不赔的情况，那么保险公司拒赔是合理的。

4、法院最终判决保险公司赔付宓女士60万重疾赔偿金，主要基于两点：一是对等待期“发病”定义的争议解释应倾向于被保险人；二是保险公司未对免责条款尽到明确说明义务，导致等待期条款不生效。

5、等待期检查异常，不需要告诉保险公司。在探讨这个问题时，我们先来看两个相关的理赔案例。案例一：南京市民宓女士在2019年3月购买了两份合计60万元的重大疾病险。同年7月，她在医院被检测出肺部毛玻璃结节，1年后被确诊为肺癌。

6、保险公司以等待期内发病为由拒赔重疾险不合理，应加强理赔人员专业水平 1983年出生的朱女士在2019年购买了两份重疾保险，每期保费合计7500余元，保险金额为60万元。然而，在朱女士确诊肺癌后，保险公司却以“等待期内发病”为由拒绝理赔。