人身保险险种思维导图，人身保险概述

保险新人获客方式之—保单整理

保险新人通过保单整理获客的核心方式是：针对已购保单客户存在的保障遗忘、服务断层等问题，提供专业保单检视与规划服务，从而建立信任并挖掘加保需求。具体实施要点如下：保单整理的获客逻辑客户痛点挖掘 多数客户购买保险后因时间推移遗忘保障内容，甚至不清楚每年缴费金额。

保险新人获客可围绕熟人、生人、中间人三类对象展开，同时要掌握谈客户技巧，核心是获得客户信任，以下为详细介绍：获客对象及方法熟人主动出击但有技巧：传统主动推销方式如电销、扫楼、发传单，短期可能见效，但多数年轻人较难接受。

职业圈层拓展金融业资源获客：银行、证券从业者具有天然客户优势。小F通过银行老客户及同事资源，快速建立客户基础。建议制作行业对比表，突出保险经纪产品丰富性。代理人转型获客：7年经验的小C发现，脱离单一公司立场后，客户对保单整理的接受度显著提升。

此类客户能主动传播保险价值，降低获客成本。方法实践：拉群运营：将转介绍中心客户拉入专属群，通过定期分享保险知识、案例解析拉近关系，提升效率。例如，每周发布一篇保险科普文章，或每月组织一次线上答疑会。

启动阶段：优先向亲友分享转型原因（如“从地产到保险，我为何选择长期主义”），强调保险经纪人的中立立场，避免直接推销产品。例如，我向地产行业前同事讲解“保险在资产配置中的作用”，促成2单高端医疗险成交。

搭建私域流量池的核心路径多渠道引流沉淀用户营销人员主动添加：直销、电销及代理人在展业中邀请客户添加微信，提供个性化服务（如保单解读、理赔协助），建立初步信任。公域流量转化：在短视频、直播、图文内容中嵌入引流二维码，将公域粉丝导入私域，例如通过保险知识科普视频吸引用户扫码加入社群。

考过系统集成项目管理工程师能入户广州吗?

1、考系统集成项目管理工程师可以入户广州，属于职称入户通道。具体说明如下：入户条件与职称等级挂钩广州职称入户政策明确区分中级与高级职称的申请要求：中级职称：申请人年龄需在40周岁以下，持有中级职称证书（如系统集成项目管理工程师），并连续在广州缴纳社保满6个月。

2、满足半年社保且不限学历、指标，通过考取系统集成项目管理工程师（中级职称）可入户广州，该证书满18岁即可报名。具体说明如下：广州职称入户政策核心条件中级职称入户：年龄需在40周岁以下；申办时正在广州参保，且社保连续缴纳满6个月；不限学历、不限指标、无时间限制，符合条件即可申请。

3、职称入户：考取系统集成项目管理工程师证书后，若年龄在40周岁以下且社保连续缴纳满6个月，可凭中级职称直接申请入户广州。这一政策为学历或积分条件不足的人群提供了快速落户的途径。对于年龄超过40周岁但未满50周岁者，可通过考取高级职称实现入户。

4、入户政策：考过即可申请入户广州，无额外等待期。对比与选择建议：无学历或低学历者：优先选择《系统集成项目管理工程师》，因其无学历限制，且年龄和社保要求宽松。大专及以上学历且工作满6年者：可考虑《中级经济师》，全选择题题型备考压力较小，但需确认专业方向是否符合自身背景。

5、小学学历的人员可通过考取“系统集成项目管理工程师”中级职称证书实现入户广州，40周岁以下且申办入户时连续缴纳社保满1个月即可申请，配偶和未成年子女可随迁。 以下是具体说明：考证入户的核心条件与优势核心条件：证书要求：需考取“系统集成项目管理工程师”中级职称证书（属软考系列，国家认可）。

6、科目选择多：2025年软考中级共11个科目，涵盖技术类和管理类，其中管理类科目对零基础考生更友好。入户适用性：软考中级证书符合深圳、广州的职称入户条件，且证书全国通用。

怀孕可以买的保险有哪些?

怀孕期间可购买的保险主要有以下几类： 生育保险生育保险属于社会保障范畴，需在缴纳一定年限后生效。其核心保障包括生育津贴和生育医疗费用报销。生育津贴通常为3个月工资收入，具体金额与单位月平均工资及产假天数挂钩，单位平均工资越高、产假越长，津贴越多。生育医疗费用报销则覆盖产检、分娩等必要支出。

怀孕期间可购买的保险类型及特点如下：母婴保险主要针对孕期及新生儿健康风险设计，可报销孕期并发症（如妊娠高血压、糖尿病）和胎儿出生后疾病（如先天性心脏病、早产儿治疗）的医疗费用。报销比例通常为社保报销后剩余部分的80%，未经社保报销则按60%赔付。

怀孕后可考虑母婴类商业保险像母婴健康险、部分地区的补充医疗保险，社保或新农合也能报销部分费用，不过要留意投保时效和报销范围。能报销的保险种类及要点 社保或城乡居民医保 报销范围：涵盖孕期常规检查、分娩住院、产后恢复等医疗费用，部分地区还包括并发症治疗。

重疾险：大部分公司重疾险的健康告知中包含“是否怀孕”一项。意外险：可以购买，但因妊娠、流产、难产等情况导致的意外不予赔付。寿险：可以购买，孕期一般不会出现免责情况。对于没有单位的全职妈妈，在满足一定要求（可咨询当地社保局）后，可用丈夫的生育险进行报销。

财富传承---关于“定向传承”的法商解析/家庭财富传承/家庭财产纠纷...

定向传承是通过保险架构设计实现财富精准传递、规避纠纷的一种方式，其核心在于利用保险工具指定受益人，使财富绕过法定继承程序，直接由特定对象继承，同时实现债务隔离和资产保护功能。定向传承的定义与核心逻辑定向传承并非法律术语，而是基于司法实践总结的财富传承策略。

财富传承方式全解析：优劣与适用场景 法定继承：简单但风险高优势：无需额外手续，直接按法律顺序分配（第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母）。

保险金信托可通过定向传承功能，为李先生实现家庭财富的跨代保护与精准分配，解决其对儿子挥霍、儿媳婚姻风险及孙子未来发展的担忧。

这些看似平常的财富，是普通家庭生活的根基，传承规划好了，能让家庭延续更加顺畅。家庭财富传承的重要意义为后代提供经济基础：完善的财富传承规划能明确资产的归属和使用方式，使后代顺利承接上一代财富。他们可以站在前人肩膀上继续前行，实现更高的职业和生活目标，未来发展得更好。

财富管理-继承篇的核心启示在于：通过提前规划与专业工具运用，可有效规避继承风险，保障财富精准传承，同时兼顾特殊人群权益保护与家庭关系和谐。